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账户实名制管理、人员管理不到位……信达证券收警示函


12月20日，证监会官网显示，北京证监局对信达证券采取出具警示函的行政监管措施。
经查，信达证券存在账户实名制管理不到位、客户权益保护不到位、人员管理不到位等问题，被北京证监局采取出具警示函行政监管措施的决定。



多项管理制度不到位
北京证监局在决定中指出，信达证券主要存在以下三项问题：
一是账户实名制管理不到位。信达证券对部分电话回访中表示账户非本人操作或使用的客户，未采取重新识别身份、分析识别可疑交易及反洗钱管控等措施。
二是客户权益保护不到位。信达证券投诉举报处理流于形式，处理投诉举报的流程与制度不匹配，公司总部未按制度要求对投资者投诉进行统一管理，对分支机构投诉事项掌握不充分。
三是人员管理不到位。信达证券未建立员工违规买卖股票监测系统，防范从业人员买卖股票等违规行为监测的及时性和有效性不足。
在此之前，河北证监局12月4日就曾披露，信达证券分公司从业人员被采取出具警示函的行政监管措施。经查，信达证券河北分公司从业人员于润杰，存在替客户办理证券交易以及向客户返还佣金的行为。近年来，公司也多次因此被出具罚单。



前三季度营收净利润双降
公开资料显示，信达证券控股股东中国信达，是经国务院批准成立的首家金融资产管理公司、首家登陆国际资本市场的中国金融资产管理公司。
信达证券的历史，则可以追溯到他的前身——中国信达资产管理公司的证券业务部。经过多年的发展，信达证券已逐步成长为一家综合性证券公司，业务涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、自营业务等多个领域。
三季报显示，今年前三季度信达证券实现营业收入23.5亿元，同比下滑14.19%;净利润8.85亿元，同比下滑18.49%。其中，第三季度营收7.54亿元，同比下滑10.38%;净利润2.71亿元，同比下滑24.02%。



对于业绩下滑的原因，证券市场的整体萎缩是直接因素。今年全球经济面临动荡，股票市场浮动较大，贵金属、债券等市场的变化也影响了投资者的信心。当投资者避险情绪高涨时，对股票的投资意愿较低，从而导致券商交易量减少、影响营收与利润。
此外，产品与服务上的调整可能也影响了业绩。为了适应市场变化，公司或进行战略转型，比如减轻对传统经纪业务的依赖，向财富管理和投行服务扩展，但短期内这些新业务尚未能显著贡献收益。
关于近期比较热门的合并重组，信达证券曾在11月7日的互动平台上披露，截至目前公司尚未得到任何来自于政府部门、监管机构或公司控股股东、实际控制人有关上述事项的书面或口头的信息。如有并购重组相关计划，公司将严格按照信息披露相关规定及时发布公告。
二级市场上，截至12月20日信达证券收涨0.46%报15.33元/股，总市值497.2亿元，今年来累计下跌14.79%。



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